Miles de españoles reciben multas de Hacienda por apuestas online que nunca hicieron: la nueva estafa de suplantación de identidad

Su máximo responsable, Mikel Arana Echezarreta, ha admitido que actualmente "la ley no exige que la cuenta bancaria donde se ingresan las ganancias coincida con el titular del perfil de juego". Una brecha que los delincuentes están aprovechando sin demasiada dificultad. Si te ves afectado por esta situación, es crucial actuar con rapidez.

• Obligación de apostar el bono decenas de veces antes de poder retirar.
• Límites de tiempo extremadamente cortos para cumplir los requisitos de apuesta.
• Exclusión de la mayoría de los mercados y juegos para el uso del bono.
• Cancelación de ganancias si se detecta un patrón de juego arbitrario.
• Límites máximos de retiro muy bajos para las ganancias derivadas de bonos.

Lo primero es acudir a la Policía Nacional o la Guardia Civil para presentar una denuncia formal. En paralelo, se recomienda contactar con la plataforma de apuestas implicada para solicitar el cierre de la cuenta fraudulenta y pedir un certificado de actividad que respalde tu reclamación.

¿Qué se está haciendo para evitar este tipo de apuestas?

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Pasos para cobrar los pagos diferidos

¿Qué significa empate no cuenta en las apuestas? El 5,3% de todas las transacciones digitales analizadas durante la primera mitad de este año fueron sospechosas de fraude Las transacciones digitales que se llevan a cabo en entornos de apuestas y juego online, así como en los videojuegos, son las más afectadas por los intentos de estafa en España, siendo, por su parte, el retail el sector más perjudicado a nivel global. A medida que aumenta el número de transacciones económicas que se llevan a cabo de forma digital, también crecen los entornos en los que los actores maliciosos intentan realizar fraudes para conseguir engañar a los usuarios y obtener datos personales y bancarios o, incluso, robar dinero. En este marco, de cara a conocer cuáles son los principales ámbitos en los que tienen lugar las acciones fraudulentas a través de transacciones online y tomar medidas de precaución para no sufrir este tipo de robos, es importante tener en cuenta las tendencias y amenazas actuales, así como su evolución. Por ello, la organización global de información y análisis TransUnion ha llevado a cabo un estudio en el que muestra los principales resultados de fraude digital global registrados durante los primeros seis meses de este año 2023.

Señales de que un Tipster es fiable

Así, una de las tendencias que señala el estudio es el aumento del número de transacciones digitales tanto por parte de empresas como de particulares y, directamente relacionado, el aumento del número de estafas o delitos online. En concreto, a nivel global los resultados muestran que “prácticamente todas las industrias sufren intentos de estafa”, tanto es así, que el 5,3% de todas las transacciones digitales analizadas durante la primera mitad de este año fueron sospechosas de fraude, lo que supone un aumento del 18% en comparación con el mismo periodo del año 2022. A nivel global, son los sectores relacionados con retail (10,6%), videojuegos (7,0%) y telecomunicaciones (5,3%) los más afectados por los intentos de estafa. Igualmente, el número de transacciones sospechosas de fraude en España en general también ha ha crecido, con un aumento del 29%. Además, el estudio refleja que una de cada veinte transacciones digitales en España es una posible estafa y señala que los juegos de apuestas y azar, los videojuegos y el ‘retail’ son los sectores más afectados por sospechas de estafa. También es necesario informar a la Agencia Tributaria de que los datos contenidos en la declaración son incorrectos y contactar con la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD), dado que tu identidad ha sido comprometida.

Método de Pago	Velocidad	Nivel de Anonimato	Protección ante Fraude	Recomendado
Tarjeta de Crédito	Inmediato	Bajo	Alta (Chargeback)	Sí
Criptomonedas	Rápido	Muy Alto	Nula	No
Billeteras Electrónicas	Inmediato	Medio	Media	Sí
Transferencia Bancaria	Lento	Bajo	Alta	Sí
Tarjetas Prepago	Inmediato	Alto	Baja	Solo sitios oficiales

Si ya presentaste tu declaración de la renta, puedes corregir los datos o responder al requerimiento con toda la documentación que demuestre el fraude. Desde el Ministerio de Consumo se ha publicado un protocolo específico para guiar a los ciudadanos afectados por esta modalidad de estafa.

• Recopilación de pruebas como capturas de pantalla y correos electrónicos.
• Denuncia ante la Dirección General de Ordenación del Juego o entidad similar.
• Contacto inmediato con la entidad bancaria para bloquear tarjetas o cuentas.
• Presentación de una queja formal en organismos de defensa del consumidor.
• Cambio inmediato de contraseñas de correos y servicios financieros vinculados.

Este recurso se encuentra disponible en la página web de la Dirección General del Juego y detalla todos los pasos a seguir en caso de ser víctima.

Cómo identificar sitios y emails legítimos

La trampa se cierra cuando la plataforma de juego informa a Hacienda sobre las presuntas ganancias. En ese momento, el sistema tributario detecta beneficios a tu nombre y activa la reclamación fiscal correspondiente. Lo inquietante es que, desde el punto de vista legal, todo parece en orden: hay un perfil activo y unas ganancias reportadas. El problema, sin embargo, va más allá del delito en sí. La propia Dirección General de Ordenación del Juego ha reconocido lagunas legales importantes. Más allá de la reacción ante el problema, también es importante prevenir. Proteger los datos personales es una medida fundamental.

• Plataformas sin licencias de juego válidas o expedidas por paraísos fiscales.
• Ausencia de protocolos de seguridad HTTPS y certificados SSL.
• Términos y condiciones redactados de forma ambigua o contradictoria.
• Falta de información de contacto clara y canales de soporte técnico.
• Promesas de ganancias garantizadas o bonos excesivamente generosos.

Evitar conectarse a redes wifi públicas cuando se accede a información sensible o realizar gestiones con datos bancarios desde dispositivos no seguros es una de las principales recomendaciones de los expertos. La suplantación de identidad en plataformas de juego online no solo compromete tu información personal, sino que puede tener consecuencias fiscales muy reales.

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Finaliza el sorteo

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¿Qué pasos seguir para presentar una reclamación a un operador de juego?

En concreto, según los datos del estudio, durante la primera mitad del año el 11% del total de transacciones con intento de estafa en España equivalen al sector del juego online, que engloba las apuestas deportivas y juegos como el póker o la ruleta. También se ha visto afectado por intentos de estafa en España el sector de los videojuegos, que acumula un 6,4% de las transacciones con sospecha de fraude. Finalmente, el retail es otro de los ámbitos en los que más fraude se ha detectado en las transacciones digitales de los españoles, con un 3,5%. En los últimos meses, una nueva forma de suplantación de identidad ha comenzado a proliferar en España, afectando ya a miles de ciudadanos. Esta vez, la estafa tiene un matiz particularmente complejo: los delincuentes usan tus datos personales para realizar apuestas online falsas y, al llegar la campaña de la Renta, Hacienda exige el pago de impuestos por unos beneficios que nunca obtuviste.

20:38 Lotería Nacional

Para quienes lo padecen, el fraude se manifiesta con una notificación inesperada: la Agencia Tributaria reclama impuestos por unas supuestas ganancias en plataformas de juego que jamás se realizaron. Según datos de 2024, ya se han registrado más de 7.700 denuncias relacionadas únicamente con este tipo de fraude en el sector del juego online. Por su parte, el mecanismo es preocupantemente sofisticado. Los estafadores acceden a bases de bet casa de apuestas bizum datos filtradas en la red o se aprovechan de conexiones inseguras para obtener información clave como el nombre, el DNI y la fecha de nacimiento de sus víctimas. Con esos datos, abren cuentas en casas de apuestas virtuales, simulan operaciones y ganancias, y desvían el dinero a otras cuentas bancarias, fuera del control del supuesto titular. «Desde páginas web de apuestas fraudulentas hasta aplicaciones móviles maliciosas y sofisticadas campañas de phishing, los estafadores buscan explotar la emoción del juego para obtener beneficios ilícitos. Para evitar ser víctima de estas trampas, es fundamental conocer las amenazas más comunes y tomar medidas preventivas para proteger sus datos personales y financieros«, advierte Josep Albors, director de Investigación y Concienciación de ESET España. Ante esta alarmante situación, donde los fraudes en las apuestas online van en aumento y los ciberdelincuentes encuentran nuevas formas de engañar a los jugadores, ESET, compañía líder en ciberseguridad, detalla seis de las estafas más frecuentes en el mundo del juego online y ofrece recomendaciones clave para evitarlas: Phishing: Los estafadores se hacen pasar por casas de apuestas legítimas para engañar a las víctimas y obtener sus credenciales o datos financieros.

• Venta de bases de datos de usuarios a terceros con fines publicitarios.
• Uso de la información personal para intentos de suplantación de identidad.
• Fuga de datos sensibles por falta de medidas de cifrado adecuadas.
• Rastreo de la actividad del usuario mediante cookies malintencionadas.

Usan correos electrónicos, redes sociales y SMS con ofertas falsas o advertencias con carácter de urgencia para generar pánico y hacer que el usuario actúe sin pensar.